Jak uniknąć "podatku Belki"?

Podatek Belki - co to w ogóle jest?

Dla tych, co jeszcze nie słyszeli - niejaki Marek Belka wprowadził nowy podatek - od zysków kapitałowych. W skrócie - podatek ten wynosi 19% i jest odliczany od kwoty zysku jaką uzyskaliśmy w wyniku inwestycji - czyli lokaty bankowej, funduszów inwestycyjnych czy bezpośredniej gry na GPW.

Zasada działania podatku Belki

Podatek ten jest naliczany po uzyskaniu dostępu do zysków przez inwestora. Czyli np. umieszczając pieniądze na rocznej lokacie bankowej - po roku uzyskujemy dodatkowe pieniądze z oprocentowania lokaty i równocześnie wtedy pobierany jest od nich 19% podatek. Dlatego im dłużej trwa nasza inwestycja tym bardziej możemy odsunąć w czasie zapłacenie podatku

Jak unikać opodatkowania?

Dobrą metodą będzie oszczędzanie w formie otwartych funduszy emerytalnych oraz uczestniczenie w pracowniczych programach emerytalnych.
Te formy inwestycji są jednak dość mało atrakcyjne dla inwestorów, stąd zamiast unikać, możemy opodatkowanie ograniczać, uzyskując jednocześnie lepsze zwroty z inwestycji.
O wiele atrakcyjniej z punktu widzenia ograniczenia kosztów związanych z dysponowaniem środkami prezentuje się ulokowanie środków w fundusze inwestycyjne. Dlaczego? Po pierwsze, w przypadku funduszy inwestycyjnych obciążenie podatkiem od zysków kapitałowych jest odroczone w czasie i następuje po zakończeniu inwestycji – naliczone jest od wypracowanych zysków.
Po drugie na rynku pojawiła się możliwość inwestowania w fundusze parasolowe. Są one korzystne dla inwestorów, ponieważ pomagają ograniczyć koszty związane z aktywnym lokowaniem środków w fundusze inwestycyjne. Pozwalają też uniknąć konieczności ponoszenia podatku od zysków kapitałowych w przypadku przenoszenia zainwestowanych środków z jednego towarzystwa funduszy inwestycyjnych do innego – w ramach oferowanych funduszy parasolowych. Fundusze parasolowe skupiają bowiem kilka lub kilkanaście towarzystw funduszy inwestycyjnych razem. Brak kosztów przenoszenia środków miedzy towarzystwami funduszy powoduje brak kosztów będących podstawą naliczenia podatku od zysków kapitałowych i tym sposobem unikamy dodatkowego opodatkowania.

Biura rachunkowe

Powyższy tekst skierowany jest dla osób, które samodzielnie chcą panować nad swoimi finansami. Jednakże jeśli wolisz aby Twoimi finansami zajmowali się specjaliści - często lepiej będzie przekazać im kwestie finansów i podatków
Do firm wartych uwagi, w zależności od regionu w którym mieszkasz, naszym zdaniem należą:

• biuro rachunkowe Warszawa dla regionu Mazowsza
• biuro rachunkowe Wrocław dla regionu Dolnego Śląska
• gdy poznamy dobre biura podatkowe z innych regionów, listę na pewno uzupełnimy :)

Pamiętaj, aby nie opierać się wyłącznie na tym co biuro mówi samo o sobie. Staraj się znaleźć osoby, które z nim współpracują i zapytaj je o opnię. Dzięki temu unikniesz firm słabych i nierzetelnych!